+7 (473) 2-390-790
отдел поставки ПО
+7 (960) 117-51-85

В ЦБ РФ напомнили о правилах для избежания блокировки банковских карт

Центральный Банк Российской Федерации выпустил разъяснения, касающиеся мер предосторожности, соблюдение которых позволит избежать блокировки банковской карты.

Финансовый регулятор обращает внимание граждан на необходимость соблюдения установленных правил при совершении операций с использованием банковских карт. Невыполнение данных правил может привести к приостановке обслуживания карты со стороны банка-эмитента.

Среди основных рекомендаций выделяются: своевременное уведомление банка об изменении персональных данных, таких как номер телефона или адрес регистрации, а также внимательное отношение к операциям, совершаемым с использованием карты, особенно в случае их необычного характера или крупных сумм.

Кроме того, Центральный Банк рекомендует избегать передачи данных карты третьим лицам, включая PIN-код и CVC-код, а также не сообщать их в ответ на сомнительные запросы, поступающие по электронной почте или телефону. Соблюдение данных мер предосторожности позволит избежать несанкционированного доступа к денежным средствам и предотвратить блокировку карты.

Кредитные учреждения имеют право приостановить обслуживание по счету, если транзакция вызывает сомнения. Причинами для этого могут служить различные факторы: от нерешенных вопросов с налоговой инспекцией до подозрений в причастности к мошенническим действиям или нарушению законодательства о противодействии отмыванию денег.

Даже добропорядочные граждане могут вызвать подозрения своими неосторожными действиями. Банк России в своем официальном телеграм-канале опубликовал рекомендации по безопасности в подобных ситуациях.

  1. Ни в коем случае не совершайте операции по просьбе незнакомых лиц. Ваши банковские карты и доступ к онлайн-банкингу – ваша персональная зона финансовой безопасности.
  2. Ошибочные переводы не должны вас беспокоить. Если на ваш счет поступили средства по ошибке, не пытайтесь самостоятельно их вернуть. Обратитесь в банк, и он проведет обратный перевод по реквизитам отправителя.
  3. Не передавайте свои банковские карты и данные для доступа в онлайн-банк третьим лицам. Это является основой вашей финансовой безопасности.
  4. Переводы незнакомым лицам связаны с повышенным риском. Старайтесь избегать переводов незнакомым людям, а также оплаты по номеру телефона в розничных точках. Банк может расценить подобные операции как подозрительные.
  5. Указывайте назначение платежа при переводе денег другому лицу. Это поможет банку понимать цель операции и избежать ненужных подозрений.
  6. Использование теневых бизнес-площадок увеличивает риск. Платежи, связанные с пиратскими сайтами, нелегальными казино или анонимными криптообменниками, могут быть классифицированы как «токсичные». Это может привести к блокировке карты и вовлечению в преступные схемы.
  7. Своевременно сообщайте банку об изменениях личных данных, таких как фамилия, номер телефона или адрес регистрации.
  8. Разграничивайте личные и бизнес-расходы. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, банк может запросить подтверждение, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся через ваш личный счет.
  9. Не допускайте налоговых задолженностей и ведите свою деятельность прозрачно.

В случае блокировки карты банк обязан уведомить клиента о причинах ограничения доступа к счету. В уведомлении должен быть указан федеральный закон и конкретная норма, на основании которой было принято такое решение, а также порядок восстановления доступа к счету.

Если блокировка произошла на основании Федерального закона № 115-ФЗ, следует уточнить причину блокировки и предоставить запрошенные банком документы. Если банк не пересматривает свое решение, можно направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.

В случае блокировки по Федеральному закону № 161-ФЗ (попадание в «черный список» Банка России) можно обжаловать решение, обратившись в обслуживающий банк или направив обращение в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность».

Источник: https://www.garant.ru/news/1860248/



×